Sie möchten Ihre bestehenden Lebens- und Rentenversicherungen oder Fondspolice zur privaten Altersvorsorge überprüfen lassen? Ihre Policen und Altersvorsorgeverträge halten nicht das, was sie versprochen haben? Sie möchten wissen wo Sie heute stehen?
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Vertragsprüfung Ihrer bestehenden privaten Altersvorsorge?
Ob klassisch oder fondsgebunden: Viele Lebens- und Rentenversicherungen zur privaten Altersvorsorge entpuppen sich derzeit als Enttäuschung für Anleger. Bei uns finden Sie unabhängigen und zielführenden Rat, wenn es um die Frage geht, wie Sie mit Ihren Altersvorsorgeverträgen und Policen künftig verfahren sollten.
Versicherungspolicen – die große Black Box
Haben Sie sich schon gefragt, warum die Wertentwicklung Ihrer Lebens- oder Rentenversicherung enttäuschend verläuft? Dann sollten Sie die Zukunftsfähigkeit Ihrer Police von Experten kritisch beurteilen lassen. Als unabhängige Berater zeigen wir Ihnen, wo im Vertrag versteckte Kostenfallen Ihre Rendite auffressen.
Vertragsprüfung: – Wir geben Auskunft zu wichtigen Fragen, u.a.
Sind Sie mit Ihren bestehenden Lebens- und Rentenversicherungen richtig aufgestellt?
Wird die Vertragsprognose von Ihrer Versicherung eingehalten?
Gibt es Abweichungen? Falls ja, wie groß sind die Abweichungen?
Was haben die Abweichungen des Vertrages für Auswirkungen für Sie?
Wie hoch sind eigentlich die Kosten Ihrer Police? (……auch die versteckten Kosten ) Sind die Kosten angemessen?
Wie hoch ist Ihr Einsparpotential?
Wir zeigen Optionen und Lösungsmöglichkeiten zur Verbesserung der Situation auf
….usw.
Wie die Vertragsprüfung abläuft
In der Vertragsprüfung wird die tatsächliche Rendite ermittelt und die konkrete Kostenquote analysiert. Auf dieser Basis lässt sich zunächst einschätzen, in welchem Zielkorridor sich am Ende das Guthaben bewegt. Darüber hinaus gilt es weitere Einflussfaktoren zu überprüfen, so etwa bei klassischen Kapitalversicherungen die Finanzkraft des Versicherers oder bei Fondspolicen die Aufteilung und Auswahl der Fonds. Diese Daten und Fakten bilden eine verlässliche Grundlage, um zu bewerten und zu entscheiden, wie es mit Ihrer Police weitergehen soll.
Ihre Optionen bei unrentablen Versicherungsverträgen
Weiterführen, stilllegen, kündigen – das sind die Handlungsoptionen, die dem Anleger nach der Überprüfung seiner Versicherungssparpläne offenstehen. Auch hier bieten wir kompetente Unterstützung beim Herausfiltern der richtigen Entscheidung. Alle Varianten werden sorgfältig durchgerechnet, so dass Sie sich für die Lösung entscheiden können, die Ihnen den höchsten Ertrag bringt und zu Ihren Anlegerbedürfnissen passt.
Unabhängige Finanzberatung
Die Honorarberatung verzichtet auf Provisionen durch Finanzinstitute. Entsprechend entfallen diese Zusatzkosten für unsere Mandanten. Jede Entscheidung berücksichtigt die Ziele, Wünsche und Möglichkeiten des Mandanten. Das Resultat ist ein maßgeschneiderter Finanzplan, der Sie und Ihr Vermögen in den Mittelpunkt stellt. Keine versteckten Kosten – keine teuren Finanzprodukte – keine offenen Fragen: Transparent, verständlich, klar, nachvollziehbar und individuell. Wir sehen unsere Kernaufgabe darin, dass wir unsere Mandanten in die Lage versetzen, selbst die bestmögliche Entscheidung zu treffen!
Jetzt Vertrag prüfen lassen und profitieren!
Sie möchten einen Vertragsprüfung für Ihre bestehende Lebens- und Rentenversicherung durchführen? Sie möchten mehr erfahren und von den Vorteilen der unabhängigen Beratung profitieren? Dann nehmen Sie mit uns Kontakt auf. Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Kennenlerngespräch und profitieren Sie von einer Vertragsprüfung.
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