Vermögensmanagement

Nach dem Abschluss der Finanzplanung und der ersten Neuausrichtung des Vermögens gilt es die weitere Entwicklung im Blick zu behalten und frühzeitig auf Änderungen bei den Lebensumständen oder am Kapitalmarkt zu reagieren. Unser Vermögensmanagement begleitet unsere Mandanten bei der regelmäßigen und langfristigen Optimierung ihrer Anlagestrategie. Unabhängige Beratung
Zugang zu institutionellen Anlageklassen
Transparenz
Niedrige Kosten
Anlagestrategien auf wissenschaftlicher Basis

 

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Vermögensmanagement – Wir begleiten Sie von Anfang an! 

Zuerst möchten wir Sie persönlich kennenlernen. Im Gespräch finden wir mit Ihnen heraus, was Ihnen wirklich wichtig ist. Erst wenn wir Sie und Ihre Ziele verstehen, entwerfen und entwickeln wir gemeinsam einen Finanzplan, der auch in der Zukunft ausreichend Flexiblität und Spielraum bietet, sich ihrem Leben anzupassen, auch wenn sich ihre Lebensumstände einmal ändern sollten. Ist der Finanzplan erstellt, entwickeln wir die für Sie passende Anlagestrategie. Wir wissen, jeder Mandant hat im Leben unterschiedliche Interessen und setzt andere Prioritäten, dass berücksichtigen wir!  Wir betreuen unsere Mandanten  schon seit über 25 Jahren in allen Fragen der Vermögensplanung und bieten maßgeschneiderte Lösungen.

Ziele strategisch erreichen

Wie auch immer Ihre Ziele im Leben aussehen, ein Finanzplan und unsere wissenschaftlich bewährte Anlagestrategie können Ihnen dabei helfen, sie zu erreichen. Wenn wir Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele kennen, können wir durch ein erfolgreiches investieren dabei helfen, sie auch umzusetzen. Unsere erfahrenen Berater stellen ein individuelles Portfolio für Sie zusammen, dass auf den Ertrag ausgerichtet ist, den Sie erwarten – abgestimmt auf den zeitlichen Anlagehorizont, der Ihre Risikotoleranz berücksichtigt und im Einklang zu Ihrer Finanzplanung steht.
Wir überwachen die Portfolios unserer Mandanten als auch die finanziellen Entwicklungen im Laufe der Zeit, damit wir den Anlage- und Finanzplan gegebenenfalls anpassen können.

Die Vermögensstruktur ist entscheidend

Die Asset Allocation ist der wichtigste Faktor für den langfristigen Anlageerfolg. Ob Zinsanlagen, Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe: Jede Anlageklasse hat ihre spezifischen Vor- und Nachteile. Im Einklang mit den Zielvorstellungen unserer Mandanten und dem gemeinsam entwickelten Finanz- und Vermögensplan justieren wir die Vermögensstruktur, so dass sie optimal mit den individuellen Bedürfnissen des Anlegers harmonisch abgestimmt ist. Im Vordergrund steht dabei der Erhalt und die Sicherung des Vermögens vor der Vermögensvermehrung und die Vermeidung kostspieliger Anlagefehler.

Vermögensmanagement – Wissen was zählt

Die Finanzwissenschaft weist uns den Weg. Dank unserer langjährigen Erfahrung und Expertise in der Vermögensplanung und Vermögensberatung bieten wir unseren Mandanten ein auf wissenschaftlichen Grundlagen basierende Anlagestrategie. Die wissenschaftliche Kapitalmarktforschung der letzten 50 Jahre hat ein tiefgreifendes Verständnis über Risiken geschaffen, welche es sich einzugehen lohnt und welche, die es nicht wert sind, eingegangen zu werden.

Das können Sie von uns erwarten:
unabhängige Beratung
wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie
Zugang zu institutionellen Anlageklassen
ausgezeichnete Lösungen und niedrige Kosten
schriftliche Vermögensplanung

Dieses Wissen nutzen wir und setzen dieses Know How gezielt bei der Geldanlage im Vermögensmanagement für unsere Mandanten ein!
Unsere Erfahrung zahlt sich aus!  Unser transparentes und individuelles Beratungskonzept hat sich dabei in den vergangenen Jahren bewährt. So konnten wir uns bereits in den anspruchsvollen Zeiten von zwei Finanzmarktkrisen beweisen.

Unabhängige Beratung

Die Honorarberatung verzichtet auf Provisionen durch Finanzinstitute. Entsprechend entfallen diese Zusatzkosten für unsere Mandanten. Jede Entscheidung berücksichtigt die Ziele, Wünsche und Möglichkeiten des Mandanten. Das Resultat ist ein maßgeschneiderter Finanzplan, der Sie und Ihr Vermögen in den Mittelpunkt stellt. Keine versteckten Kosten – keine teuren Finanzprodukte – keine offenen Fragen: Transparent, klar und individuell.

Rebalancing – Ungleichgewichte im Depot ausgleichen

Im Lauf der Zeit können sich in der Vermögensstruktur Ungleichgewichte ergeben. Dies geschieht etwa dann, wenn der Aktienanteil auf Dauer eine höhere Rendite erzielt als die Zinsanlagen. Ein Beispiel: Ausgehend von einem Portfolio mit ursprünglich gleicher Aufteilung aus Aktien und Zinsanlagen kann eine Mehrrendite im Bereich der Aktienanlage im Laufe der Zeit dazu führen, dass sich der Aktienanteil von ursprünglich 40 % auf nunmehr 50 % erhöht. Im Zuge des Rebalancing ( Depotausgleich ) achten wir auf die Folgen unterschiedlicher Wertentwicklungen im gesamten Vermögensmix und führen bei Überschreitung bestimmter Grenzen eine Umschichtung durch, um das ursprüngliche Verhältnis von z.B. 40 % Aktienanteil im Rahmen der Anlagestrategie wieder herzustellen.

Vermögensmanagement – Erweitere Planung  

Im Rahmen des Vermögensmanagements planen wir vorausschauend und berücksichtigen weitere wichtige Aspekte, die in Ihrem finanziellen Leben wichtig sind. Wir berücksichtigen wichtige Punkte wie beispielsweise den Vermögensschutz   ( Absicherung finanzieller Risiken, wie  z.B. Pflege, Krankheit oder Unfall ) Die „Störfaktoren“ versuchen wir rechtzeitig auszuschließen, um Ihr Vermögen zu schützen!

Um die Bedürfnisse unserer Mandanten wirksam abzudecken, basiert die Zusammenarbeit mit unseren Mandanten auf einer soliden und vertrauensvollen Beziehung. Dabei begleiten wir unsere Mandanten als finanzieller Lotse und ziehen bei Bedarf Experten aus unserem Netzwerk wie beispielsweise Rechtsanwälte und Steuerberater mit hinzu, wenn es beispielsweise um steuer- oder erbrechtliche Vertragsgestaltungen geht.

Honorarberatung – Der faire Ansatz

Als Finanzberater auf Honorarbasis sind wir nur den Interessen unserer Mandaten verpflichtet, da wir, ähnlich wie ein Steuerberater oder Anwalt, unserer Honorar ausschließlich von unseren Mandanten erhalten. Denn Banken, die sich über Provisionen statt über ein transparentes Beratungshonorar finanzieren, befinden sich in einem Interessenkonflikt. Es ist ganz einfach, je häufiger Vermögenswerte umgeschichtet werden, umso höher sind die Provisionserträge für die Bank – mit der Folge, dass die Auswirkungen auf die Anlagerendite der Kunden äußerst negativ sind.

Wir arbeiten anders:  Der bankübliche Interessenkonflikt „verkaufen zu müssen, um Vertriebsprovisionen zu erhalten“ wird durch unserer Beratungskonzept – Honorarberatung ausgeschlossen. Bei allen Maßnahmen achten wir darauf, im Interesse unserer Mandanten die Nebenkosten bei Transaktionen so gering wie möglich zu halten. Unser einziges Interesse ist die Bewahrung Ihres Vermögens und die Ertragsoptimierung für unsere Mandanten – denn wir verzichten auf jegliche Art von transaktions- oder abschlussbezogenen Provisionen. Damit können wir unseren Mandanten eine faire und transparente Lösung bieten, die jeglichen Interessenkonflikt von vornherein ausschließt. Gegenüber unseren Mandanten weisen wir alle anfallenden Kosten transparent aus, so dass jederzeit die Kosten nachvollziehbar und kontrollierbar sind.

Wir lassen Sie nicht allein

Ist die Grundlage geschaffen, und der Finanz- und Vermögensplan ist im Detail erarbeitet, ist unsere Arbeit noch nicht beendet. Udo Langkau begleitet Sie für jeden Schritt auf Ihrer finanziellen Reise. Wir helfen Ihnen dabei diszipliniert und weitsichtig Ihre Finanzen zu verwalten. Gerne setzen wir benötigte Änderungen im bestehenden Finanzkonzepte für Sie um.

Sind Sie bereit für eine transparente Beratung?

Sie möchten mehr erfahren und durch unser Vermögensmanagement profitieren?  Lernen Sie Beratungsqualität in einer neuen Dimension kennen und nehmen Sie mit uns Kontakt auf. In einem persönlichen Erstgespräch – selbstverständlich kostenlos und unverbindlich – wahlweise in unserem Büro oder bei Ihnen zu Hause zeigen wir Ihnen, wie unser konsequent kundenorientiertes Konzept funktioniert. Wir möchten Sie gern kennenlernen. Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Kennenlerngespräch.

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